Хотя масштабы и потенциал метавселенной все еще определяются, уровень интереса неоспорим. На самом деле, учитывая, что McKinsey прогнозирует, что к 2030 году его стоимость может вырасти до $5 трлн, а Citibank достигнет $13 трлн за тот же период времени, метавселенная просто слишком велика, чтобы компании могли ее игнорировать.
Перевод статьи “Growing Metaverse Adoption Driving Criminal Interest”
В ходе онлайн-опроса 100 клиентов Elliptic, а также специалистов в области криптографии и финансов в мае 2022 года мы обнаружили, что по крайней мере 58% респондентов ожидают, что метавселенная предоставит некоторые коммерческие возможности для их бизнеса в течение следующих пяти лет. Действительно, только 14% опрошенных не видели коммерческих возможностей для своего бизнеса в метавселенной.
Это говорит о значительном потенциале коммерческого участия как криптовалютных, так и более традиционных финансовых учреждений в ближайшие месяцы. К сожалению, везде, где есть концентрация высокой стоимости активов, будет и преступность, и метавселенная не исключение.
Преступники обратили внимание к метавселенной
Анализ обширного набора данных Elliptic выявил небольшой, но заметный уровень незаконной деятельности, которая уже имеет место в метавселенной. В основном это связано с кражей криптоактивов, но мы также обнаружили доказательства мошенничества, фишинга и вредоносного ПО, а также действия, связанные с субъектами, находящимися под санкциями.
По мере роста интереса к метавселенной и взаимодействия с ней мы считаем, что она может стать привлекательным пулом ликвидности для отмывателей денег и потенциальным новым вектором для мошенников.
Обнадеживает, однако, то, что по крайней мере 66% респондентов нашего собственного опроса уже находятся в процессе или намерены оценить свой риск финпреступлений, связанных с метавселенной.
Например, мы уже видим, что существует незаконная деятельность, связанная с активами MANA и SAND, связанными с метавселенной. 99,5% этой незаконной деятельности связано с кражей криптоактивов, что является наиболее распространенной преступной деятельностью в настоящее время. Это отражает более широкую преступную деятельность с использованием невзаимозаменяемых токенов (NFT), где социальная инженерия, поддельные раздачи и атаки браузерного кошелька MetaMask могут создать опасную среду для тех, кто покупает, продает и передает NFT. Мы также наблюдали незаконную деятельность, связанную с нативными активами метавселенной, связанную с мошенничеством, фишингом и вредоносным ПО.
Кроме того, мы обнаружили ряд сделок по продаже земли Decentraland , связанных с мошенничеством и кражами, которые почти поровну распределяются между торговыми площадками NFT OpenSea и LooksRare. Это было вызвано украденной у MetaMask землей и фишинговыми атаками на популярный рынок NFT OpenSea.
Изучение будущего финансовых преступлений в метавселенной
В отчете мы исследуем, какие возможности могут использовать незаконные субъекты для совершения финансовых преступлений, а также изучаем тематические исследования существующих преступлений, связанных с метавселенной. Мы также предоставляем рекомендации о том, что могут сделать отдельные лица и компании в криптоэкосистеме для защиты от этих возникающих рисков.
В этом отчете подробно рассматриваются типологии финансовых преступлений с использованием криптоактивов, связанных с метавселенной, чтобы вооружить группы по соблюдению требований исчерпывающим набором предупреждающих знаков и тематических исследований по следующим вопросам:
- Незаконная деятельность с использованием криптоактивов в метавселенной.
- Примеры того, как эти показатели вписываются в более широкое преступное поведение.
- Контекст того, как преступники, участвующие в этой деятельности, очищают свои незаконные средства.
- Как методы отмывания денег развиваются по отношению к метавселенной.
