Нажмите "Enter", чтобы перейти к контенту

Bitzlato, Binance и что на самом деле делают регуляторы

Министерство юстиции США раскритиковали за чрезмерную шумиху по поводу захвата малоизвестной биржи.

Министерство юстиции США (DOJ) вырвало страницу из книги одного крипто-хайпа в среду, объявляя об объявлении. И, следуя вековой традиции, в конце концов обнародованные новости были, по крайней мере, на первый взгляд, чем-то вроде ерунды.

Учитывая все, что произошло в криптовалюте за последнее время — крах крупной криптобиржи FTX, дестабилизация криптоконгломерата Digital Currency Group и даже раскрытие масштабного многолетнего расследования Binance, крупнейшей в мире биржи, – первоначальное объявление Министерства юстиции привлекло внимание людей. Криптовалюты биткойн (BTC) и эфир (ETH) упали примерно на 5% после первоначального объявления.

Но когда регуляторы и силовики вышли на сцену в полдень по восточному времени, чтобы объявить о закрытии малоизвестной криптобиржи Bitzlato и аресте ее основателя в Майами, вся эта шарада выглядела пустой тратой денег налогоплательщиков. Что такое битцлато?

Что характерно, власти неправильно написали название биржи при загрузке судебных документов. «Кажется, что сегодня они тоже впервые услышали об этой бирже», — написал в Твиттере крипто-исследователь и критик Беннет Томлин, отметивший ошибку.

Bitzlato — это криптовалютная биржа, зарегистрированная в Гонконге и управляемая гражданином России Анатолием Легкодымовым (который также известен как «Гэндальф»). В обвинительном заключении утверждалось, что биржа обработала криптовалютные транзакции на сумму около 4,5 миллиардов долларов с момента своего основания в 2018 году, из которых, как известно, 700 миллионов долларов были переведены на известный «рынок даркнета» Hydra или с него. Кроме того, «значительный» объем якобы поступил от клиентов из США, что означает, что он будет подпадать под действие «нормативных гарантий США».

Межведомственное расследование, включающее Министерство юстиции, Федеральное бюро расследований (ФБР) и Министерство финансов совместно с примерно полдюжиной европейских агентств, якобы установило, что «бизнес по переводу денег» Bitzlato работал с минимальным знанием своего клиента ( KYC) и использовался для отмывания денег из незаконных источников, включая программы-вымогатели и незаконный оборот наркотиков.

Легкодымов якобы знал, что его биржа использовалась теми, кого он назвал «мошенниками», и даже рекламировал ее как таковую. Если Легкодымов будет признан виновным в ведении незаконного бизнеса по переводу денег, ему грозит максимальное наказание в виде пяти лет.

Конечно, мало кто слышал о Bitzlato или его операторе Гэндальфе до пресс-конференции, напоминающей о том, как в 2011 году сенатор Чак Шумер (DN.Y.), ныне лидер большинства в Сенате, непреднамеренно обратил внимание множества людей на легендарный рынок даркнета Silk Road (и биткойн!), призывая к его закрытию.

Это не обязательно означает, что Bitzlato не был «базирующейся в Китае машиной по отмыванию денег, которая подпитывала высокотехнологичную ось криптопреступности», как утверждает ФБР. В конце концов, транзакции даркнета должны быть секретными. Но на пике своего развития на бирже было всего 6 миллионов долларов — поразительно мизерная сумма. Точно так же аналогичные поисковые запросы в Интернете показывают, насколько мало трафика было у так называемого криминального центра.

Все это поднимает вопрос о том, почему ведомства так высоко оценивают то, что кажется относительно простой работой полиции.

По словам заместителя генерального прокурора Монако: «Сегодняшние действия посылают четкий сигнал: нарушаете ли вы наши законы из Китая или Европы — или злоупотребляете нашей финансовой системой с тропического острова — вы можете ожидать ответа за свои преступления в зале суда Соединенных Штатов».

Если принять за чистую монету, предполагается, что полиция будет заниматься своей работой, и, хотя криптоиндустрия может быть глобальной и «децентрализованной», большая часть этой следственной работы будет начинаться и заканчиваться в США. В этом нет ничего нового. Сверхдержаву не зря называют «мировым полицейским». Точно так же «длинная рука закона» на протяжении многих лет боролась с целым рядом оффшорных компаний.

Тем не менее, это сильное заявление, и оно может вызвать мурашки по спине генерального директора Binance Чанпэна Чжао. Главным контрагентом Bitzlato была Binance (за ней последовала Hydra и предполагаемая схема Понци под названием «Finiko»).

Сайт отраслевых новостей Protos предположил, что расследование Bitzlato, вероятно, было начато или ускорено изъятием документов с торговой площадки Hydra в прошлом году. Если бы это было правдой, это означало бы, что у Министерства юстиции, которое, как сообщается, уже занимается Binance, были бы аналогичные данные о потоках между Binance и Hydra. Согласно исследованию, проведенному Игорем Макаровым и Антуанеттой Шоар из NBER в 2021 году, Bitzlato был вторым по величине источником объемов Hydra после Binance (и выше одноранговой сети LocalBitcoins).

Это не цель Binance — важно то, что биржа улучшила свои процедуры KYC и отношения с регулирующими органами за эти годы. Но из сообщения CoinDesk ясно, что Комиссия по ценным бумагам и биржам заинтересована в том, чтобы заглянуть под капот крупнейших бирж отрасли, а Binance, как сообщается, все еще рассматривает жалобу на отмывание денег. Если и когда это произойдет, никого не должно удивить, если имя Гидры будет названо.

Во всяком случае, вчерашнее обвинение только доказало, что регулирующие органы и полиция имеют в своем распоряжении инструменты, необходимые для расследования и обвинения предполагаемых крипто-преступников. Это стоит упомянуть после FTX и других громких неприятностей с блокчейном в прошлом году, теперь, когда законодатели призывают к более строгим правилам и надзору за отраслью.

Согласно Washington Post, правоприменение Bitzlato было первым действием, которое возглавила команда NCET Министерства юстиции, занимающаяся криптографией, основанная в 2021 году. Это также стало возможностью для Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США представить больше полномочий, предоставленных законом о полномочиях защиты от 2021 года для борьбы с финансовыми преступлениями, связанными с Россией, в том числе для обхода более медленных процедур отправления наказаний по распоряжению.

Можно привести аргумент, что надзор за денежными переводами уже слишком широк – он наказывает всех, начиная с предпосылки, что наблюдение ради безопасности – это нормально. Но с момента захвата Silk Road стало очевидно, что общедоступные, прозрачные и неизменяемые блокчейны — это ужасные системы для ведения незаконного бизнеса, и тем не менее люди предпочитают это делать. Преступления есть, законы есть.

Это часть того, что сделало вчерашнюю пресс-конференцию такой раздражительной. В частности, намек Монако на «тропическую» базирующуюся на Багамах биржу FTX — при обсуждении широких полномочий американских агентств по расследованию преступлений — только показывает, как часто регулирующим органам не удается ничего упредить. Бицлато, возможно, был исключением, но он меркнет по сравнению с ним.