Нажмите "Enter", чтобы перейти к контенту

Стратегия усреднения долларовой стоимости (DCA) с повторяющимися покупками в крипто торговле

Table of Contents

Усреднение долларовой стоимости (Dollar-Cost Averaging) является популярной инвестиционной стратегией, используемой как учреждениями, так и частными лицами. Это предполагает регулярные небольшие инвестиции с течением времени, а не совершение одной крупной покупки. Таким образом, долларовая стоимость инвестиций усредняется с течением времени.

Усреднение долларовой стоимости является особенно популярной инвестиционной стратегией в криптовалюте, поскольку считается, что она помогает справиться с волатильными ценами на криптовалюту. Для инвесторов со стабильным доходом, но не имеющих времени внимательно следить за рынком, усреднение долларовой стоимости является особенно популярной инвестиционной стратегией.

Что такое усреднение долларовой стоимости при покупке крипты?

Усреднение долларовой стоимости — это инвестиционная стратегия, при которой вы покупаете актив через равные промежутки времени, независимо от текущей цены. Вместо того, чтобы копить деньги на одну крупную покупку, вы последовательно совершаете мелкие покупки.

Это популярный выбор многих инвесторов, которые рассматривают его как стратегию накопления богатства при нейтрализации краткосрочной волатильности. Для многих инвесторов с долгосрочным инвестиционным горизонтом усреднение долларовой стоимости оказалось очень успешной инвестиционной стратегией. На самом деле, вы, вероятно, уже используете метод усреднения долларовых затрат по умолчанию, если у вас есть пенсионный план.

Усреднение долларовой стоимости — одна из самых популярных инвестиционных стратегий как среди организаций, так и среди частных лиц.

Как работает усреднение долларовой стоимости при покупке крипты?

Возьмем пример из реального мира. Дэйв работает менеджером в крупной корпорации и зарабатывает 4000 долларов в неделю. Он слышал об инвестиционной стратегии усреднения долларовой стоимости и решает попробовать ее в течение одного года.

В начале 2020 года Дэйв решает, что будет инвестировать 25% своей зарплаты в биткойны в течение одного года. Каждую среду, независимо от цены, он усердно покупает биткойны на 1000 долларов. В некоторые недели Дейв покупает биткойны по более высокой цене, в другие недели по более низкой цене.

В конце 2020 года Дэйв инвестировал 1000 долларов на 53 недели и теперь владеет 3,55 биткойнами. Если бы он накопил эти деньги в течение года и сделал одну крупную покупку на 53 000 долларов, у него было бы всего 1,41 биткойна.

Усреднение долларовой стоимости — это практика систематического инвестирования равных сумм денег через равные промежутки времени, независимо от цены ценной бумаги.

Усреднение долларовой стоимости может снизить общее влияние волатильности цен и снизить среднюю стоимость одной акции.

Покупая регулярно на повышающихся и падающих рынках, инвесторы покупают больше акций по более низким ценам и меньше акций по более высоким ценам.

Усреднение долларовой стоимости направлено на предотвращение несвоевременных единовременных инвестиций по потенциально более высокой цене.

Как начинающие, так и давние инвесторы могут извлечь выгоду из усреднения долларовой стоимости.

Расчет средней стоимости приобретенной криптовалюты в долларах

Легко рассчитать среднюю цену за единицу актива, такого как акция или биткойн, при инвестировании по стратегии усреднения стоимости в долларах. Мы просто берем общую сумму вложенных долларов, а затем делим эту цифру на общее количество приобретенных единиц. Это дает нам среднюю цену, уплачиваемую за единицу. Вот формула:

  • Средняя уплаченная цена = Общая сумма инвестиций / Количество единиц

Мы можем применить эту формулу к приведенному выше примеру: 

  • 53 000 долларов / 3,55 биткойна = 14 929 долларов за биткойн

Теперь вы знаете, что это такое и как это работает, вам может быть интересно, подходит ли это вам?

Преимущества усреднения долларовой стоимости

  • Усреднение стоимости в долларах может снизить среднюю сумму, которую вы тратите на инвестиции.
  • Это укрепляет практику регулярных инвестиций для накопления богатства с течением времени.
  • Это происходит автоматически, и вы можете не беспокоиться о том, когда инвестировать.
  • Он устраняет ловушки выбора времени выхода на рынок, такие как покупка только тогда, когда цены уже выросли.
  • Это может гарантировать, что вы уже находитесь на рынке и готовы покупать, когда события поднимут цены.
  • Это устраняет эмоции из ваших инвестиций и предотвращает потенциальное снижение доходности вашего портфеля.

Кому следует использовать усреднение долларовой стоимости?

Инвестиционная стратегия усреднения долларовых затрат может использоваться любым инвестором, который хочет воспользоваться ее преимуществами, которые включают в себя потенциально более низкую среднюю стоимость, автоматическое инвестирование через равные промежутки времени и метод, который избавляет их от стресса, связанного с принимать решения о покупке под давлением, когда рынок нестабилен.

Усреднение долларовой стоимости может быть особенно полезным для начинающих инвесторов, у которых еще нет опыта или знаний, чтобы определить наиболее подходящие моменты для покупки.

Это также может быть надежной стратегией для долгосрочных инвесторов, которые привержены регулярным инвестициям, но не имеют времени или желания следить за рынком и рассчитывать время для своих заказов.

Однако усреднение долларовой стоимости подходит не всем. Это не обязательно подходит для тех периодов инвестирования, когда цены устойчиво движутся в одном или другом направлении. При принятии решения об использовании усреднения долларовой стоимости обязательно учитывайте свои перспективы в отношении инвестиций и рынка в целом.

Особые соображения по поводу стратегии усреднения долларовой стоимости

Важно отметить, что усреднение долларовой стоимости хорошо работает как метод покупки инвестиций в течение определенного периода времени, когда цена колеблется вверх и вниз. Если цена постоянно растет, те, кто использует усреднение долларовой стоимости, в конечном итоге покупают меньше акций. Если он постоянно снижается, они могут продолжать покупать, когда должны быть в стороне.

Таким образом, стратегия не может защитить инвесторов от риска снижения рыночных цен. Подобно перспективам многих долгосрочных инвесторов, стратегия предполагает, что цены, хотя они могут время от времени снижаться, в конечном итоге будут расти.

Использование этой стратегии для покупки отдельных акций без изучения деталей компании также может оказаться пагубным. Это связано с тем, что инвестор может продолжать покупать больше акций, в то время как в противном случае он прекратил бы покупать или вышел из позиции.

Для менее информированных инвесторов эта стратегия гораздо менее рискованна, когда используется для покупки индексных фондов, а не отдельных акций.

Инвесторы, которые используют стратегию усреднения долларовых затрат, обычно со временем снижают базовую стоимость инвестиций. Более низкая базовая стоимость приведет к меньшему убытку от инвестиций, которые падают в цене, и к большей прибыли от инвестиций, которые растут в цене.

Является ли усреднение долларовой стоимости хорошей идеей?

Может быть. При усреднении долларовой стоимости вы инвестируете одну и ту же сумму через равные промежутки времени и тем самым, надеюсь, снизите среднюю цену покупки. Вы уже будете на рынке, когда цены упадут и когда они вырастут. Например, вы будете подвержены падениям, когда они произойдут, и вам не придется пытаться рассчитать их время. Регулярно инвестируя фиксированную сумму, вы в конечном итоге купите больше акций, когда цена ниже, чем когда она выше.

Почему некоторые инвесторы используют усреднение долларовой стоимости?

Ключевое преимущество усреднения долларовой стоимости заключается в том, что оно уменьшает негативное влияние психологии инвестора и времени выхода на рынок на портфель. Придерживаясь подхода усреднения долларовой стоимости, инвесторы избегают риска принятия контрпродуктивных решений из-за жадности или страха, например, покупать больше, когда цены растут, или панически продавать, когда цены падают. Вместо этого усреднение долларовой стоимости заставляет инвесторов сосредотачиваться на внесении определенной суммы денег каждый период, игнорируя при этом цену целевой ценной бумаги.

Как часто вы должны инвестировать с усреднением долларовой стоимости?

Что касается фактического использования стратегии, то, как часто вы ее используете, может зависеть от вашего инвестиционного горизонта, взглядов на рынок и опыта инвестирования. Если вы прогнозируете рынок в постоянном движении, которое в конечном итоге будет расти, вы можете попробовать его. Если устойчивый медвежий рынок работает, то это не будет разумной стратегией. Если вы планируете использовать его для долгосрочных инвестиций и задаетесь вопросом, какой интервал для покупки имеет смысл, подумайте о том, чтобы использовать часть каждой зарплаты для регулярных покупок.