Нажмите "Enter", чтобы перейти к контенту

Каковы наиболее важные протоколы DeFi?

Протоколы DeFi — это автономные программы, закодированные в смарт-контракты либо в Ethereum, либо в аналогичной экосистеме блокчейна.

DeFi — это сокращение от «децентрализованные финансы», способ ведения финансового бизнеса с использованием одноранговых сетей, блокчейнов и других развивающихся технологий для устранения посредников и централизованного надзора. В традиционной финансовой системе банки и различные третьи стороны, такие как компании, выпускающие кредитные карты, облегчают практически каждый шаг движения денег от одного человека к другому.

DeFi стремится обеспечить, чтобы эти переводы происходили безопасным способом, но без тщательной проверки, а также затрат, проблем с конфиденциальностью и случайных задержек, связанных с этими третьими сторонами.

Инструменты DeFi

DeFi стал центром внимания энтузиастов криптовалюты по мере развития сети Ethereum и ее мощных возможностей смарт-контрактов. Сторонники DeFi используют различные системы для кредитования, заимствования и торговли криптовалютами. К ним относятся отдельные токены и особенно стейблкоины, а также биржи, сети и децентрализованные приложения.

Протоколы DeFi

Одна из причин, по которой Ethereum и смарт-контракты сыграли решающую роль в развитии DeFi, связана с протоколами. Протоколы DeFi — это просто код, процедуры и правила, которые управляют системами, используемыми в DeFi. С помощью протоколов DeFi участники экосистемы могут торговать, давать взаймы, размещать токены и многое другое. Эти протоколы должны быть доступны для всех кошельков, чтобы любой участник системы DeFi мог следовать одному и тому же набору правил.

По большому счету, протоколы DeFi представляют собой автономные программы, закодированные в смарт-контракты либо в Ethereum, либо в аналогичной экосистеме блокчейна. Большинство протоколов пытаются идентифицировать и улучшить один или несколько традиционных финансовых процессов. Например, протокол DeFi может агрегировать данные из различных децентрализованных криптобирж, чтобы консолидировать торговые пулы и пулы ликвидности, чтобы сделать транзакции более простыми для пользователей.

Понятно, что многие протоколы DeFi используют очень сложные процедуры, чтобы упростить и повысить доступность. При сравнении различных протоколов одной из метрик, которая может оказаться полезной, является общее заблокированное значение (TVL). TVL относится к общему базовому предложению токенов, которое обеспечивается конкретным приложением. Крупнейшим протоколом DeFi на середину 2022 года по версии TVL является MakerDAO с TVL более 7,5 миллиардов долларов по состоянию на июнь того же года. Этот протокол позволяет пользователям брать и одалживать крипто-токены. Пользователи блокируют свои собственные криптоактивы в обмен на токены стабильной монеты под названием DAI. Участники могут давать и брать взаймы, в то время как протокол MakerDAO использует смарт-контракты для погашения кредитов и продажи залога для поддержки стабильности DAI.

Удивительной вещью в протоколах DeFi является то, насколько они широки. Существуют протоколы, позволяющие пользователям перемещать активы из одной сети блокчейнов в другую, обменивать различные привязанные активы, создавать собственные пулы ликвидности, брать и предлагать кредиты и многое другое. Протоколы DeFi даже позволяют пользователям вкладывать деньги в альтернативные сберегательные счета или делать более рискованные и продвинутые инвестиции, такие как деривативы.

Некоторые из самых популярных протоколов DeFi

Помимо MakerDAO, некоторые из других самых известных и популярных протоколов DeFi включают:

  • AAVE: AAVE — это протокол кредитования, который имеет собственный токен, также называемый AAVE.
  • UniSwap: UniSwap — это децентрализованная биржа, работающая в пространстве DeFi. Пользователи могут зарабатывать собственные токены UNI, предлагая ликвидность.
  • Curve: Curve — это агрегатор ликвидности, объединяющий активы с одинаковой привязкой, такие как стейблкоины.
  • Протокол 0x: 0x позволяет пользователям перемещать активы из Ethereum в Polygon, где комиссия, как правило, ниже.
  • Compound: Compound предоставляет возможности кредитования и заимствования, которые существуют за пределами централизованной финансовой системы. Это децентрализованная торговая площадка, дающая пользователям возможность блокировать криптоактивы для участия в кредитном рынке.

Шпаргалка

  • DeFi, или децентрализованное финансирование, направлено на то, чтобы перевести традиционные финансовые системы на одноранговые сети, чтобы устранить контроль третьих сторон.
  • Ключом к DeFi является постоянно растущий набор протоколов, которые представляют собой правила, регулирующие определенные системы для участников DeFi.
  • Общая заблокированная стоимость (TVL) — это ключевой показатель, используемый для оценки состояния и размера различных протоколов DeFi.
  • Крупнейшим протоколом DeFi по состоянию на середину 2022 года был MakerDAO с TVL более 7,5 миллиардов долларов.
  • Протоколы DeFi позволяют пользователям брать и давать взаймы, экономить деньги на альтернативных сберегательных счетах, инвестировать в производные продукты и многое другое.