24 июня 2022 года правительство Гонконга опубликовало предлагаемые поправки к Закону о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLO). Это должно было улучшить режим регулирования страны по борьбе с отмыванием денег (ОД) и финансированием терроризма (ФТ) в соответствии со Стандартами Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Стандарты ФАТФ).
Перевод статьи “Hong Kong’s New Crypto Regulatory Regime: What Does it Mean For You?”
Особый интерес для криптобизнеса представляет долгожданное введение режима лицензирования для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), которым будет управлять Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам (SFC), с которой Бюро финансовых услуг и казначейства (FSTB) консультировалось почти два года назад. В своем кратком изложении поправок Законодательный совет (LegCo) заявил, что, учитывая статус Гонконга как международного финансового центра и растущее внедрение виртуальных активов (VA), он выбрал регулятивный подход к лицензированию или регистрации VASP. Это поставит их под контроль по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT) вместо того, чтобы запретить им работать в Гонконге.
Разбор поправок о регулировании криптовалюты в Гонконге
Другие важные особенности, касающиеся крипторегулирования, из 21-страничного краткого изложения LegCo включают в себя:
- Любое лицо, которое хочет вести бизнес по обмену виртуальными активами, должно подать заявку на получение лицензии от SFC.
- Соответствующее лицо должно пройти тест на пригодность и надлежащее соответствие, а также требования ПОД/ФТ и другие нормативные требования.
- В определение финансового учреждения в AMLO внесены поправки, включающие лицензированного VASP, на которого будут распространяться существующие обязательства финансовых учреждений в отношении «знай своего клиента» (KYC), надлежащей проверки клиентов (CDD) и мониторинга транзакций.
- Для эффективного надзора только компании, зарегистрированные и имеющие постоянное место деятельности в Гонконге, или компании, зарегистрированные в другом месте, но зарегистрированные в Гонконге, имеют право на получение лицензии.
- Финансовое учреждение должно получить и передать информацию об отправителе и получателе любого перевода виртуальных активов на сумму 8000 гонконгских долларов (1000 долларов США) или более финансовому учреждению, действующему от имени получателя, или финансовому учреждению-посреднику.
- Лицензированные VASP должны иметь правила листинга и торговли виртуальными активами, а также механизмы для предотвращения манипулирования рынком, злоупотреблений и конфликта интересов.
- Во-первых, услуги лицензированных VASP могут предлагаться только профессиональным инвесторам.
- Любой оператор существующей биржи виртуальных активов, который подает заявку в течение первых девяти месяцев после начала режима лицензирования и подтверждает, что он будет соответствовать нормативным требованиям SFC, будет считаться лицензированным до тех пор, пока не будет принято решение по его заявке на лицензию.
В кратком изложении LegCo также упоминается, что после рассмотрения других режимов регулирования для VASP, таких как режимы в Сингапуре, Японии и Великобритании, которые сосредоточены на соображениях AML, Гонконг решил предложить режим регулирования, который был бы более строгим и всеобъемлющим, включая элементы защиты инвесторов. Действительно, включив положения о защите целостности рынка и ограничении предложения услуг профессиональным инвесторам, которые уже существуют для ПУВА, которые в настоящее время регулируются SFC в ее режиме согласия, Гонконг превзошел многие страны с точки зрения защиты инвесторов.
Что не покрывается новым режимом регулирования криптовалюты
Что интригует, так это то, чего не хватает в рамках Поправок, а именно, других услуг, связанных с виртуальными активами, подпадающих под действие Стандартов ФАТФ, таких как хранение и передача виртуальных активов. Судя по сводке LegCo, это преднамеренный шаг Гонконга после рассмотрения Стандартов ФАТФ и рисков, связанных с различными видами деятельности с виртуальными активами, который предполагает, что услуги с виртуальными активами, отличные от управления обменом виртуальными активами (как определено в Поправках), не нуждаются в лицензировании. по крайней мере на данный момент.
Точно так же, хотя розничный доступ ограничен, тот факт, что ограничение является условием лицензии, предполагает, что у SFC будет гибкость, позволяющая VASP предоставлять услуги розничным инвесторам на более позднем этапе. Такие лицензионные требования также не установлены на камне, поскольку в сноске в кратком изложении LegCo упоминается, что SFC будет консультироваться с сектором и общественностью по требованиям перед обнародованием. Кроме того, Секретарь FSTB имеет право изменять значение услуг виртуальных активов посредством подзаконных актов, что опять-таки дает возможность в надлежащее время расширить сферу применения Поправок.
Если читать между строк, кажется, что Гонконг пытается аккуратно продеть иглу между регулированием и инновациями. Внедряя надежный режим регулирования с встроенной защитой инвесторов, Гонконг, тем не менее, может гибко варьировать объем предоставляемых услуг и конкретные лицензионные требования, когда режим вступит в силу 1 марта 2023 года (как предлагается) и в будущем. В пресс-релизе о поправках правительство Гонконга также упомянуло об этом уравновешивании, заявив, что предлагаемые изменения в AMLO повысят доверие к стране как к «надежному и конкурентоспособному месту для ведения бизнеса».
Первые шаги режима лицензирования криптовалют в Гонконге
Как будут выглядеть особенности режима лицензирования криптовалют в Гонконге, пока неясно. Однако ясно, что Гонконг, наконец, делает первый шаг (независимо от того, насколько он предварительный) для содействия развитию хорошо регулируемого крипто-сектора. Это может служить хорошим предзнаменованием для VASP, работающих в стране.
Однако для тех, кто ранее не присоединился к существующему режиму регулирования, а это подавляющее большинство бирж виртуальных активов в Гонконге, теперь установлен строгий крайний срок для соблюдения всех нормативных требований AMLO для финансового учреждения, которое станет применимы к ним после вступления в силу режима лицензирования (несмотря на переходное соглашение). Чтобы избежать сбоев в работе своего бизнеса и облегчить подачу заявок на получение лицензии, биржам виртуальных активов в Гонконге необходимо начать внедрение решений для аналитики блокчейна, чтобы выполнить обязательства по ПОД/ФТ в соответствии с AMLO.
Ключевые выводы
- Если вы являетесь оператором биржи виртуальных активов в Гонконге, не забудьте подать заявку на получение лицензии в SFC до предложенного крайнего срока 1 марта 2023 года.
- Убедитесь, что вы внедрили решения для аналитики блокчейна, прежде чем подавать заявку, чтобы продемонстрировать SFC свою способность соблюдать требования ПОД/ФТ в качестве лицензированного VASP.
